Ruijs Vermogensplanning » Klantprofiel

Beleggersprofielbepaler

Uw antwoorden op onderstaande vragen over uw beleggingsdoelstellingen, uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring met beleggen en uw financiële positie bepalen uw beleggersprofiel. Omdat het gaat om uw persoonlijke beleggersprofiel dient u deze vragen zelf te beantwoorden. Ruijs Vermogensplanning kan bij haar beleggingsadvies zonder meer afgaan op de door u of namens u verstrekte informatie over uw beleggingsdoelstellingen, uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring met beleggen en uw financiële positie. Informeert u ons zo spoedig mogelijk indien wijzigingen in uw persoonlijke situatie optreden. Voorbeelden hiervan zijn onder andere wijzigingen in uw financiële positie, gezinssituatie of inkomen

Naam*
Voornaam Achternaam
E-mailadres*
RISICOHOUDING: Risico (fluctuatie) vermijden is voor mij belangrijker dan het streven naar een hoog rendement.*
- Helemaal mee eens
- Mee eens
- Niet mee eens en niet mee oneens
- Mee oneens
- Helemaal mee oneens
Ik maak me doorgaans druk over de verliezen die ik heb gedaan.*
- Helemaal mee eens
- Mee eens
- Niet mee eens en niet mee oneens
- Mee oneens
- Helemaal mee oneens
Over het algemeen prefereer ik een investering met weinig of geen fluctuatie en ben ik bereid de lagere rendementen die hiermee gepaard gaan te accepteren.*
- Helemaal mee eens
- Mee eens
- Niet mee eens en niet mee oneens
- Mee oneens
- Helemaal mee oneens
Ik accepteer een grote kans op daling van het (opgebouwde) vermogen bij het streven naar een hoog rendement.*
- Helemaal mee eens
- Mee eens
- Niet mee eens en niet mee oneens
- Mee oneens
- Helemaal mee oneens
DOELSTELLING: Welk doel heeft u met uw beleggingen?*
- Aanvulling op uw huidig inkomen
- Aanvulling op uw toekomstig inkomen (aanvullend pensioen).
- Streven naar een vast bedrag (vermogen) voor een specifieke uitgave in de toekomst.
- Algemene vermogensgroei (correctie voor inflatie / goed rendement).
- Combinatie, aanvulling inkomen en vermogensgroei.
- Speculeren op korte termijn beursontwikkelingen
BELEGGINGSHORIZON: In hoeveel jaar wilt u uw beleggingsdoel realiseren?*
- Minder dan 3 jaar uw huidig inkomen
- 3 – 5 jaar.
- 6 – 10 jaar.
- 11 – 20 jaar.
- Meer dan 20 jaar.
KENNIS & ERVARING: Wat is uw hoogst voltooide opleiding?*
- Geen opleiding
- VMBO/Mavo/Mulo/Lager beroepsonderwijs.
- Havo/VWO/HBS/Atheneum.
- MBO/MTS.
- HBO/HTS/Bachelor.
- WO/Master.
Hoeveel ervaring heeft u persoonlijk met beleggen?*
- Ik heb geen ervaring.
- Ik heb maximaal 4 jaar ervaring.
- Ik heb 4 – 6 jaar ervaring.
- Ik heb meer dan 6 jaar ervaring.
Welke van onderstaande antwoordmogelijkheden past het best bij uw kennisniveau met betrekking tot beleggen en uw (financieel/economische) werkervaring?*
- Geen of geringe kennis, los van financieel/economische werkervaring.
- Geen financieel/economische werkervaring maar kennis door interesse.
- Wel financieel/economische werkervaring en gemiddelde kennis.
- Geen financieel/economische werkervaring maar een bovengemiddelde kennis.
- Wel financieel/economische werkervaring en een bovengemiddelde kennis.
Ik beleg/heb belegd in Obligaties en Obligatiefondsen en handel/handelde daarbij:*
- Wekelijks
- Maandelijks
- Jaarlijks
- Ik heb niet belegd in Obligaties en Obligatiefondsen
Ik beleg/heb belegd in Garantieproducten en handel/handelde daarbij:*
- Wekelijks
- Maandelijks
- Jaarlijks
- Ik heb niet belegd in Garantieproducten
Ik beleg/heb belegd in Aandelen (beleggingsfondsen) en handel/handelde daarbij:*
- Wekelijks
- Maandelijks
- Jaarlijks
- Ik heb niet belegd in aandelen (beleggingsfondsen)
Ik beleg/heb belegd in Structured products en/of Derivaten en handel/handelde daarbij:*
- Wekelijks
- Maandelijks
- Jaarlijks
- Ik heb niet belegd in Structured products en/of Derivaten
FINANCIËLE POSITIE: Mijn inkomen uit arbeid en / of periodieke uitkeringen zal op korte termijn/binnen een jaar:*
- Sterk dalen
- Dalen
- Gelijk blijven
- Stijgen
- Sterk stijgen
Hoe zijn uw stortingen en onttrekkingen tijdens de beleggingshorizon gepland?*
- (Periodieke) onttrekking binnen 10 jaar.
- (Periodieke) onttrekking na 10 jaar.
- Geen stortingen en onttrekkingen.
- Combinatie van stortingen en onttrekkingen.
- (Periodieke) inleg maximaal 10 jaar.
- (Periodieke) inleg langer dan 10 jaar.
Welk gedeelte van uw vrij belegbaar vermogen (bezittingen minus schulden exclusief woonhuis en hypotheek) belegt u of gaat u beleggen?*
- Minder dan 10%.
- Tussen de 10% en 25%.
- Tussen de 25% en 50%.
- Meer dan 50.
Kunt u aangeven op welke manier u wilt beleggen?
- "grijs": fondsen die alleen gericht zijn op financieel rendement, niet op duurzaamheid.
- "lichtgroen": fondsen die gericht zijn op financieel rendement, maar wel gedeeltelijk rekening houden met het milieu, de maatschappij en hoe een bedrijf bestuurd wordt ("ESG-criteria").
- "donkergroen": fondsen die duurzaamheid, dus maatschappelijk rendement als doel hebben, waar bij ook rekening gehouden wordt met financieel rendement.
Wat zijn duurzaamheidsvoorkeuren?

Duurzaamheidsvoorkeuren zijn wensen die u heeft op het gebied van duurzaamheid bij beleggen. Dit kunnen bijvoorbeeld wensen zijn over: maximale broeikasgasuitstoot, klimaatverandering tegengaan, of het nastreven van mensenrechten. Met de onderstaande vragen inventariseren we of uw duurzaamheidsvoorkeuren passen bij ons beleggingsbeleid en de door u gekozen beleggingsstrategie.
Vindt u duurzaam beleggen belangrijk?
- Ja, ik vind duurzaam beleggen belangrijk, maar ik vind financieel rendement ook belangrijk. Ik heb geen specifieke duurzaamheidsvoorkeuren en het is voor mij voldoende dat Ruijs Vermogensplanning concreet invulling geeft aan de duurzaamheid van mijn belegging.
- Nee, ik vind duurzaam beleggen niet belangrijk. Mijn beleggingen hoeven niet aan bepaalde duurzaamheidsvoorkeuren te voldoen.
- Ja, ik vind duurzaam beleggen heel belangrijk. Ik heb specifieke duurzaamheidsvoorkeuren waaraan mijn beleggingen moeten voldoen. Zelfs wanneer dat zou leiden tot een lager financieel rendement. Wij stellen u een aantal vervolg vragen over uw specifieke duurzaamheidsvoorkeuren.
Vervolg

Deze vraag bestaat uit drie onderwerpen:
- Ecologische duurzame beleggingen
- Beleggingen met milieu- en/of sociale doelstellingen
- Negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren
Wilt u beleggen in economische activiteiten die ecologisch duurzaam zijn?
Daarbij gaat het om de volgende 6 milieudoelstellingen:
1. klimaatverandering tegengaan
2. aanpassen aan klimaatverandering
3. duurzaam gebruik van water
4. transitie naar circulaire economie
5. preventie en bestrijding van verontreiniging
6. bescherming en het herstel van biodiversiteit en ecosystemen
- Nee, mijn portefeuille hoeft niet voor een minimaal percentage uit de bovenstaande beleggingen te bestaan.
- Ja, mijn portefeuille moet voor minimaal percentage uit bovenstaande beleggingen bestaan.
Wilt u beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan milieudoelstellingen en/of bijdragen aan een sociale doelstelling?
Dit betreft milieudoelstellingen of sociale doelstellingen zoals de aanpak van ongelijkheid, de bevordering van sociale integratie en arbeidsverhoudingen of sociaal achtergestelde gemeenschappen onder de voorwaarde dat deze beleggingen geen afbreuk doen aan goed bestuur (denk aan correcte omgang met werknemers of naleving van belastingwetgeving).
- Nee, mijn portefeuille hoeft niet voor een minimaal percentage uit de bovenstaande beleggingen te bestaan.
- Ja, mijn portefeuille moet voor minimaal percentage uit bovenstaande beleggingen bestaan.
Wilt u dat wij in ons beleggingsproces rekening houden met negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren?
Wanneer u belegt in bedrijven of overheden kunnen die beleggingen negatieve effecten hebben op milieu en maatschappelijke factoren: duurzaamheidsfactoren. Bedrijven kunnen bijvoorbeeld bovengemiddeld veel CO2 uitstoten of schade aan biodiversiteit toebrengen. Overheden kunnen bijvoorbeeld mensenrechten schenden of man en vrouw ongelijkheid behandelen. Wij willen graag weten of u wilt dat wij negatieve effecten op deze duurzaamheidsfactoren meewegen in onze beleggingsbeslissingen. En zo ja, welke negatieve effecten vindt u dan belangrijk?
- Nee, in mijn portefeuille hoeft van mij geen rekening te houden met negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren.
- Ja, ik wil in mijn portefeuille rekening houden met negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren en hieronder geeft ik aan welke duurzaamheidsfactoren ik belangrijk vind.
Duurzaamheidsfactoren:
Heeft u nog andere specifiekere duurzaamheidsvoorkeuren, zoals bijvoorbeeld het uitsluiten van bepaalde sectoren of economische activiteiten?
- Nee, ik heb geen andere duurzaamheidsvoorkeuren.
- Ja, ik heb nog andere duurzaamheidsvoorkeuren.
Duurzaamheidsvoorkeuren:
Hidden
Totaal score
Hidden
Profiel
Hidden
Defensief
Hidden
Neutraal
Hidden
Offensief

Klantprofiel

Beleggersprofielbepaler

Wat zijn duurzaamheidsvoorkeuren?

Vervolg